Kepada Yth.

Nasabah Setia

PT Bank Resona Perdania

Perihal : Penambahan Alur Kerja Transaksi Remittance

PENGUMUMAN

Sehubungan dengan penerapan penguatan Prinsip Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) dan penerapan standarisasi APU-PPT pada Grup Resona, Bank Resona Perdania menyatakan kebijakan sebagaimana tertuang dalam dokumen Tanggapan terhadap Peraturan OFAC Amerika Serikat^*) periode Januari 2025. Kebijakan ini bertujuan untuk menghindari Bank Resona Perdania memfasilitasi transaksi yang berkaitan dengan sanksi, pencucian uang, pendanaan terorisme dan aktifitas proliferasi terutama dalam transaksi perdagangan atau pembayaran. Oleh karena itu, khususnya dalam transaksi pembayaran, kami sampaikan penambahan alur kerja transaksi remittance (pengiriman dan penerimaan dana valuta asing), dengan ketetuan sebagai berikut :

I. Transaksi pengiriman dana keluar (outgoing remittance) dengan tujuan impor, kode 2012

Nasabah harus mengisi pada formulir transfer, informasi tambahan sebagai berikut:

Nama barang
Negara asal barang
Negara tujuan barang
Negara muat barang
Check box terkait/tidak terkait dengan transaksi dengan negara yang terkena sanksi.

Contoh kolom informasi tambahan pada formulir transfer rupiah dan valuta asing :

Setelah Bank menerima formulir transfer dari Nasabah, Bank akan melakukan screening terlebih dahulu terhadap informasi tambahan yang diberikan oleh Nasabah.
Sesuai hasil screening sebagaimana disebutkan pada poin 2, Bank dapat meminta dokumen pendukung dan/atau penjelasan tambahan kepada Nasabah.
Berdasarkan hasil verifikasi yang dilakukan Bank sebagaimana dimaksud pada poin 2 dan/atau 3, Bank akan memutuskan untuk menjalankan atau menolak transaksi pengiriman dana keluar Nasabah.
Dokumen pendukung yang diperlukan sebagaimana dimaksud pada poin 3, harus diterima oleh Bank selambat-lambatnya jam 15.00 WIB pada hari yang sama dengan tanggal transaksi. Jika melewati batas waktu dimaksud, maka transaksi dinyatakan batal dan tidak akan dijalankan oleh Bank.
Nasabah dapat membuat dan menyerahkan kembali formulir transfer baru kepada Bank pada saat dokumen pendukung dimaksud ada, dengan tetap mengacu pada ketentuan poin 4.

II. Transaksi penerimaan dana masuk (incoming remittance) dengan tujuan ekspor, kode 1011

Bank akan menghubungi Nasabah melalui telepon untuk menginformasikan penerimaan dana masuk dengan tujuan ekspor, kode 1011 dan meminta informasi tambahan terkait dengan penerimaan dana masuk dimaksud, sebagai berikut:

Nama barang
Negara asal barang
Negara tujuan barang
Negara muat barang

Berdasarkan informasi tambahan yang diterima dari Nasabah, Bank akan melakukan screening terlebih dahulu.
Sesuai hasil screening sebagaimana disebutkan pada poin 2, Bank dapat meminta dokumen pendukung dan/atau penjelasan tambahan kepada Nasabah.
Berdasarkan hasil verifikasi yang dilakukan Bank sebagaimana dimaksud pada poin 2 dan/atau 3, Bank akan memutuskan untuk mengkreditkan dana ke rekening Nasabah atau menolak transaksi penerimaan dana masuk Nasabah dan mengembalikan dana dimaksud ke Bank Pengirim.
Dokumen pendukung yang diperlukan sebagaimana dimaksud pada poin 3, harus diterima oleh Bank selambat-lambatnya jam 12.00 WIB di hari kerja berikutnya; jika sampai dengan batas waktu jam 12.00 WIB di hari kerja berikutnya (H+1), dokumen pendukung tidak diterima oleh Bank, maka Bank akan mengembalikan dana dimaksud ke Bank Pengirim.

III. Penambahan alur kerja tersebut akan diberlakukan dalam dua (2) tahap, dengan ketentuan sebagai berikut:

Tahap	Nominal	Berlaku efektif
Pertama	>USD 50,000. - / equivalen	15 Juni 2026
Kedua	Tanpa batas nominal	15 Maret 2027

*) dapat diakses pada website Bank, Kebijakan Privasi & Keamanan | Bank Resona Perdania

Demikian informasi yang dapat kami sampaikan. Atas perhatian dan kerjasamanya kami ucapkan terima kasih.

Hormat kami,

PT Bank Resona Perdania